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被告人的行为构成诈骗罪还是集资诈骗罪?

作者:宜丰县人民法院 李泽荣  发布时间:2010-09-02 10:10:56


    【案情】

    被告人危某系某县一单位职工。2009年10月14日,危某找到其同事李某,谎称有一笔高利润生意急需资金,向李某借款3万元,借期一个月,利息5000元。李某不好拒绝,向危某索要借条后借出了3万元。危某借款后将该款赌博输尽。2009年 11月7日,危某又以同样借口借得另一同事蔡某5万元,借期一个月,利息15000元。危某用5000元付了李某的利息,要李某稍等等偿还本金。危某将借得的蔡某的5万元,用于购买彩票、六合彩和生活消费。后李某和蔡某向被告人追索,被告人根本没有偿还能力。经审理查明被告人以同样手法向同事、朋友借款130余万元未还。公安机关以涉嫌集资诈骗罪立案,检察机关也以该罪名提起公诉。

    【分歧】 

     被告人危某虚构事实向李某、蔡某借款的行为触犯了刑法的何种罪名,存在分歧。 

    一种观点认为被告人危某的行为构成诈骗罪(即一般诈骗)。    

    另一种观点认为被告人危某以筹集资金为名行骗,其行为构成集资诈骗罪。 

    【评析】 

    笔者同意第一种观点,其理由是: 

    1、刑法规定集资诈骗罪是以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。是否具有非法集资的性质是区分一般诈骗与集资诈骗的关键所在。最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第三条对“非法集资”进行了界定:未经有权机关批准,向社会公众募集资金的行为。这里的理解重点又在募集资金和向社会公众上。本案中被告人只向同事、朋友等特定人“筹借资金”,而没有面向社会公众(不特定人)。本案被告人向多人借款,是以急需资金为借口,但这种简单的借款行为并不就是募集资金,受害人也并未把这理解为募集资金。受害人只是轻信被告人出具了借条、有还款能力、是同事、朋友等,加之被告人以高利息相诱惑才出借了钱款。这种情形并不能理解为是募集资金。

    2、集资诈骗通常是被告人以一个项目为名骗取投资。大都夹杂着租借场地、成立虚假公司、对公众进行虚假宣传等手法,目的是使投资人相信投入资金到这个项目能获取高额回报。集资诈骗后,一般有卷款逃跑、挥霍集资款等行为。本案被告人的做生意,只是编造的一个借口,被告人并没有向外编造一个虚假的投资项目,其不符合集资金的形式。 

   3、集资诈骗罪侵犯的客体既包括国家对金融的管理秩序,又包括公私财产的所有权。本案被告人的借款行为,并不侵犯国家的金融管理秩序,而只侵犯个人的财产所有权。法律并不禁止一人向多人借款,只是禁止以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法借款。如果是向社会不特定人非法募集资金,那就是法律所禁止的,侵犯国家金融管理秩序的。

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编辑:丰研    

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